Право 2000, законодательство Беларуси
Под общей редакцией Валерия Левоневского








Навигация
Разное

Правовые ресурсы

Новости Беларуси


Новости сайта ЗОНА

Счетчики
Рейтинг@Mail.ru
 
 
 
 
 
 

Архив. По состоянию на март 2000 года (обновление)





   
                     Н А Ц И О Н А Л Ь Н Ы Й     Б А Н К
   
                             РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
   
                              1 июля 1994 N 353
   
           О ВНЕСЕНИИ ДОПОЛНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ
           О    БЕЗНАЛИЧНЫХ     РАСЧЕТАХ   В
           РЕСПУБЛИКЕ  БЕЛАРУСЬ  ОТ 06.01.94
           N 256
   
           ( с изменениями и дополнениями по состоянию  с 01.09.95)
   
           # - Письмо Национального Банка Республики Беларусь
               N 591 от 01.09.95 г.
   
            В соответствии  с  постановлением  Правления  Национального
      банка Республики  Беларусь  от  5  марта 1994 года N 3 в пределах
      республики, наряду с другими формами расчетов,  вводятся  расчеты
      платежными требованиями в порядке инкассо.
           Согласно постановлению    Президиума    Верховного    Совета
      Республики Беларусь  и  Совета  Министров  Республики Беларусь "О
      признании утратившими  силу   некоторых   законодательных   актов
      Республики Беларусь  и  упорядочении  экономических санкций" от 8
      июня 1994 года  N  3089а-XII  признан  утратившим  силу  пункт  6
      постановления Президиума  Верховного Совета Республики Беларусь и
      Совета Министров Республики Беларусь  "Об  источниках  пополнения
      собственных оборотных    средств    и   стабилизации  финансового
      положения  государственных,  арендных  и  народных  предприятий и
      организаций"  от 19 июня  1992  года  N  1735-XII/385,  с  учетом
      изменений  к  нему.  Национальному   банку   Республики  Беларусь
      поручено  определить размер и  механизм  применения экономических
      санкций к субъектам хозяйствования  при осуществлении безналичных
      расчетов.
           В связи  с вышеизложенным в Положение о безналичных расчетах
      в Республике Беларусь от 06.01.94 г.  N  256  вносятся  следующие
      дополнения:
           - после главы II "Расчеты платежными  поручениями"  вводится
      глава II-а "Расчеты платежными требованиями" (см.приложение);
           - глава III "Расчеты  платежными  требованиями-поручениями",
      пункт 42.   После   первого   абзаца  вводится  абзац  следующего
      содержания: "За несвоевременную оплату плательщик начисляет  пеню
      самостоятельно в  размерах,  указанных в расчетном документе или,
      при отсутствии  соответствующей  надписи,   в   размере   1%   от
      несвоевременно оплаченной   суммы   за   каждый   день  просрочки
      платежа".
           Примите указанные   дополнения   к   руководству  в  работе,
      доведите до  сведения  подведомственных  учреждений  и  субъектов
      хозяйствования.
   
           Приложение: на 6 листах.
   
           Председатель Правления                   С.А.Богданкевич
   
   
                                                   ПРИЛОЖЕНИЕ
                                                   к письму
                                                   Национального банка
                                                   Республики Беларусь
                                                   от 01.07.94 г. N 353
   
   
                Глава II-а. РАСЧЕТЫ ПЛАТЕЖНЫМИ ТРЕБОВАНИЯМИ.
   
           1. Платежное   требование   представляет   собой   расчетный
      документ, содержащий  требование  поставщика (грузоотправителя) и
      других получателей средств  плательщику  об  уплате  определенной
      суммы через банк.
   
           2. Инкассо  -  банковская  операция,  при  которой  банк  по
      поручению клиента  получает  причитающиеся  ему денежные суммы от
      других хозяйствующих субъектов на основании расчетных  документов
      и зачисляет в установленном порядке на счет получателя средств.
   
           3. Расчеты   платежными   требованиями   применяются   между
      предприятиями за  отгруженные  (отпущенные)  товары,  выполненные
      работы и оказанные услуги.
   
           4. Поставщик  не  вправе  предъявить  на  инкассо  повторные
      требования по одной и той  же  операции  за  исключением  случая,
      когда имеется  извещение  о том,  что первичное требование в банк
      плательщика не поступало.
   
           5. Акцепт требований может быть только предварительным.  При
      расчетах за сельхозпродукцию и продовольствие  наряду  с  другими
      формами расчетов  применяются  расчеты  платежными требованиями с
      последующим акцептом, что определяется договором между сторонами.
   
           6. При   расчетах   платежными  требованиями  с  последующим
      акцептом, во избежание необоснованного списания средств со счетов
      хозяйствующих субъектов    плательщик    может    представить   в
      обслуживающий его банк заверенный печатью и подписью руководителя
      список поставщиков сельхозпродукции и продовольствия,  с которыми
      заключены договора на применение в расчетах платежных  требований
      с последующим  акцептом,  с  указанием  номера  и даты договоров.
      Список, с проставленной на нем  датой  поступления,  находится  у
      ответственного исполнителя,   обслуживающего   плательщика.   При
      поступлении платежных требований от поставщиков,  не указанных  в
      списке, оплата их производится с предварительным акцептом.
   
           7. При   расчетах   в   порядке   предварительного   акцепта
      требование оплачивается  на  следующий день после истечения срока
      акцепта. Плательщик имеет право заявить обслуживающему его  банку
      отказ от  акцепта  в  течение  3-х банковских (рабочих) дней,  не
      считая дня поступления требования в банк. Отказ может быть полный
      или частичный на основании мотивов,  предусмотренных в договоре с
      поставщиком.
   
           8. Требование   составляется   на   бланках  ф.0401001  (см.
      приложение 1)  и  предъявляется  в  обслуживающий  банк  в   трех
      экземплярах с   приложением  товарно-транспортных  накладных  или
      замещающих их документов.
   
           9. В    обязательном   порядке   в   платежных   требованиях
      указываются:
           а) дата   и   номер  договора,  предусматривающего  отгрузку
      товаров и  форму  расчетов  (документа,  заменяющего  договор   в
      установленном порядке);
           б) дата отгрузки или отпуска продукции (оказанных  услуг)  и
      номера товарно-транспортных или приемо-сдаточных документов;
           в) способ отпуска продукции;
           г) обоснование цен на продукцию;
           д) другие реквизиты, предусмотренные формой требования.
   
           10. Прием  от поставщиков на инкассо требований производится
      в течение всего рабочего дня банка.
           Выдача на  руки  поставщикам  принятых банком документов для
      доставки или пересылки учреждениям банков запрещается.
   
           11. Требования  представляются  при реестре ф.  0401014 (см.
      приложение 2),  составляемом в двух  экземплярах  с  обязательным
      заполнением всех реквизитов реестра.
           Первый экземпляр реестра должен оформляться двумя  подписями
      лиц, имеющих  право подписывать документы для совершения операций
      по расчетному счету поставщика,  оттиском печати, образцы которых
      представлены банку.  Первый экземпляр реестра остается в банке, а
      второй возвращается поставщику с распиской в приеме документов на
      инкассо.
   
           12. Платежные требования  представляются  в  банк  вслед  за
      отгрузкой продукции   или   в  сроки,  определенные  в  договоре.
      Требования, не    отвечающие    правилам,    установленным    для
      представления документов  в  банк,  вычеркиваются  из  реестра  с
      исправлением итогов и возвращаются  поставщику.  На  первых  двух
      экземплярах требований,    отсылаемых   в   банк,   обслуживающий
      плательщика, проставляется штамп банка поставщика с  указанием  в
      нем условного номера по межбанковским расчетам.
   
           13. Банк   плательщика   проверяет   возможность    принятия
      требований к оплате.
           Платежные требования не принимаются к  оплате  и  немедленно
      возвращаются в банк поставщика в случаях:
           а) отсутствия в них ссылок, оговоренных выше в пунктах а)-г);
           б) когда   невозможно   установить   плательщика  или  сумму
      требования;
           в) поступления  непосредственно  от представителя поставщика
      требований, хотя и оформленных штампом банка  поставщика,  но  не
      присланных банком через предприятия связи.
   
           14. На    иногородних    требованиях,     оплачиваемых     с
      предварительным акцептом,  проставляется:  на  первых экземплярах
      требований - дата поступления их в банк  плательщика  и  на  всех
      экземплярах требований - срок оплаты.
           На всех экземплярах одногородних требований,  оплачиваемых с
      предварительным акцептом, проставляется срок оплаты.
   
           15. Требования,   поступившие   в   банк    плательщика    и
      оплачиваемые в  порядке  предварительного  акцепта,  помещаются в
      картотеку N 1 к внебалансовому счету N 9927 "Расчетные документы,
      ожидающие акцепта   для  оплаты"  для  оплаты  в  порядке  сроков
      платежа. Плательщику    представляется    последний     экземпляр
      платежного требования с указанием сроков платежа.
   
           16. Требования,  по которым приняты от  плательщиков  полные
      отказы от  акцепта,  в  тот  же день изымаются из картотеки N 1 и
      вместе с  копиями  отказов  направляются  банку  поставщика   для
      возврата последнему.
           При частичном отказе от акцепта требование в  той  сумме,  в
      которой оно акцептовано плательщиком, остается в картотеке N 1 до
      оплаты или перемещения в  картотеку  N  2.  Первоначальная  сумма
      требования зачеркивается,  и рядом проставляется сумма, в которой
      требование акцептовано плательщиком.
   
           17. При  наступлении  срока  платежа и отсутствии средств на
      счете плательщика  требования  передаются  в  картотеку  N  2   к
      внебалансовому счету N 9929 "Расчетные документы, не оплаченные в
      срок".
           Одновременно с   передачей  в  картотеку  N  2  неоплаченных
      требований должны  быть  составлены  и  в  тот  же  день  посланы
      извещения банкам поставщиков о причинах неоплаты.
           Списание средств  со  счетов  плательщиков  по   документам,
      находящимся в   картотеке   N  2,  осуществляется  в  календарной
      очередности после оплаты  неотложных  нужд,  платежей  в  бюджет,
      бесспорному списанию   платежей   в  бюджет  и  неустоек  в  фонд
      социальной защиты населения.  По письменному указанию плательщика
      обслуживающий его   банк  имеет  право  изменять  порядок  оплаты
      документов, подлежащих   исполнению   в    порядке    календарной
      очередности.
   
           18. Банки  производят  начисление  и   взыскание   пени   за
      просрочку платежа в размере # 0,3% # от несвоевременно оплаченной
      суммы за каждый день просрочки.
           Договорами    между    субъектами    хозяйствования    может
      определяться иной  размер пени или пеня не взыскиваться, о чем на
      расчетном  документе  в  правом  верхнем  углу  делается  надпись
      "размер  пени ___%  -  подтверждаю"  или  "пеня  не начисляется -
      подтверждаю",    которая    заверяется    должностными    лицами,
      подписавшими расчетный документ.
           При определении  количества  просроченных  дней   в   расчет
      принимаются календарные дни.
           Если требование  акцептовано  частично,  то  пеня  взимается
      только с акцептованной плательщиком суммы.
   
           19. Взыскиваемая  пеня  списывается  банком  с  того   счета
      плательщика, с  которого  оплачена  основная  сумма просроченного
      платежа, и зачисляется на тот счет поставщика,  на который должна
      быть зачислена основная сумма расчетного документа.
   
           20. При  частичной   оплате   требования   начисление   пени
      производится по  мере  взыскания  частичных  платежей,  за каждый
      платеж в отдельности от даты срока платежа до дня списания  суммы
      частичного платежа со счета плательщика.  Суммы пени, начисленные
      на частичные  платежи  проставляются   на   обороте   требования.
      Взыскание начисленной пени производится при последнем платеже.
   
           21. В случаях,  когда на счете плательщика имеются  средства
      для оплаты   лишь   основной   суммы   просроченного  платежа  по
      требованию, оплата этой суммы не задерживается и  производится  в
      пределах имеющихся   средств  на  счете  плательщика.  На  сумму,
      недостающую для оплаты  пени,  составляется  мемориальный  ордер,
      который помещается  в картотеку N 2 к внебалансовому счету N 9929
      "Расчетные документы,  не  оплаченные  в  срок"   с   соблюдением
      первоначального срока основного платежа.
           На сумму пени,  недовзысканной  при  оплате  основной  суммы
      просроченного документа, пеня не начисляется.
   
           22. Пеня также  не  начисляется  на  сумму  пени  и  штрафа,
      включаемую в требование.
   
                                             Приложение 1
   
                                                                          0401001
      Поступ. в банк плат. Ј
      ”””””””””””””””””””””‰                           Љ”””””””””””””Ї
                                ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N Ј             Ј
                                                       ђ”””””””””””””‰
   
   
                                 "______"________________ 19___г.
   
   
      Плательщик                                           ДЕБЕТ            Сумма
      Љ””””””””””””””””””””””Ї                        Љ””””””””””””””’”””””””””””””Ї
      ЈКод                   Ј                        Ј              Ј             Ј
      ђ””””””””””””””””””””””‘”””””””””””””’””””””””””¤Сч. N         Ј             Ј
      Банк плательщика         в г.        ЈКод       “””””””””””””””¤             Ј                                   Ј
      ”””””””””””””””””””””””””””””””””””””‘””””””””””‰              Ј             Ј
      Получатель                                         КРЕДИТ      Ј             Ј
                                                      Љ””””””””””””””•”””””””””””””¤
      Љ””””””””””””””””””””””Ї                        Ј              Ј             Ј
      ЈКод                   Ј                        ЈСч. N         Ј             Ј
      ђ””””””””””””””””””””””‘”””””””””””””’””””””””””•””””””””””””””•”””””””””””””¤
      Банк получателя                      ЈКод       ЈСч. N         Ј             Ј              Ј
      ”””””””””””””””””””””””””””””””””””””‘””””””””””‘””””””””””””””•”””””””””””””¤
                                                                     Јпеня за  днейЈ
      Љ””””””””””””””””””””””Ї                                       Ј             Ј
      ЈКод                   Ј    Грузоотправитель и ст.отпр.        Јиз      %Р.  Ј                          Ј
      ђ””””””””””””””””””””””‘”””””””””””””””””””””””””””””””””””””””•”””””””””””””¤
                                                                     Ј             Ј
      Љ””””””””””””””””””””””Ї                                       Ј             Ј
      ЈКод                   Ј    Грузополучатель и ст.назнач.       Јсумма с пенейЈ
      ђ””””””””””””””””””””””‘””””””””’””””””””””””””””””””””””””””””•””””””’””””””Ј
      Договор                         Ј                              ЈВид   Ј      Ј
      --------                        Ј                              Јобраб.Ј      Ј
      Заказ N                 19____г.Ј                              Ј””””””•””””””¤
      ””””””””””””””””””””””””””””””””¤                              ЈВид   Ј      Ј
      Дата отгрузки           19____г.ЈСпособ отправл.кв/накл. N     Јопер. Ј      Ј
      ””””””””””””””””””””””””””””””””‘””””””””””””””””””””””””””””””Ј””””””•””””””¤
      Наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, NN и  ЈОчер. Ј      Ј
      суммы товарных документов или спецификация товаров             ЈПлат. Ј      Ј
                                                                     Ј””””””•””””””¤
                                                                     ЈНазн. Ј      Ј
                                                                     Јплат  Ј      Ј
                                                                     “””””””•””””””¤
                                                                     ЈСрок  Ј      Ј
                                                                     Јплат. Ј      Ј
                                                                     ђ””””””‘””””””‰
           ””””””””””””””””””””””””””””Ј””””””””””””””””””Ј    Проведено банком
           Предусмотренные договором   Ј                  Ј
           документы отосланы (вручены)Ј                  Ј"____"___________19___г.
           плательщику                 ЈПодписи клиента   Ј
      М.П. "____"_________19__г.       Ј                  Ј Подписи банка
   
   
   
                           Оборотная сторона ф.0401001
   
   
   
                           ОТМЕТКИ О ЧАСТИЧНЫХ ПЛАТЕЖАХ
      Љ”””””’””””””””””””””””””””””””””’”””””””””””””””””””””””’””””””””””’””””””””””’”””””””””Ї
      Ј     ЈСумма частичного платежа  ЈСумма остатка к платежуЈКоличествоЈСумма пениЈ         Ј
      ЈДата Ј”””””””””’””””””””””””””””•”””””””””’”””””””””””””¤   дней   Јна общую  Ј         Ј
      Ј     Ј         Ј                Ј         Ј             Јпросрочки Јсумму час-Ј Подпись Ј
      Ј     Ј налог   Ј поставщику     Ј  налог  Ј  поставщику Ј          Јтичного   Ј         Ј
      Ј     Јс оборотаЈ                Јс оборотаЈ             Ј          Јплатежа   Ј         Ј
      “”””””•”””””””””•””””””””””””””””•”””””””””•”””””””””””””•””””””””””•””””””””””•”””””””””¤
      Ј     Ј         Ј                Ј         Ј             Ј          Ј          Ј         Ј
      Ј     Ј         Ј                Ј         Ј             Ј          Ј          Ј         Ј
      Ј     Ј         Ј                Ј         Ј             Ј          Ј          Ј         Ј
      Ј     Ј         Ј                Ј         Ј             Ј          Ј          Ј         Ј
      Ј     Ј         Ј                Ј         Ј             Ј          Ј          Ј         Ј
   
   
   
                                             Приложение 2
   
                                             ф. 040101
   
      Поставщик                              Срок
                                             кредита __________19___г.
                    наименование банка       __________________________
      _____________________________________
   
      _____________19__г. РЕЕСТР N ________
   
      Представляем при этом на инкассо ____
   
      ________платежных требований по това-   N счета поставщика
      рам, отпущенным начиная с _____19  г.   _________________________
      на сумму:                               Р.
   
   
      Љ””””””””’””””””””’”””””””””’”””””””””’”””””””””’””””””””Ї
      ЈN плат. Ј Сумма  Ј N плат. Ј Сумма   ЈN плат.  Ј Сумма  Ј
      Јтреб.   Ј        Јтреб.    Ј         Јтреб.    Ј        Ј
      ђ””””””””‘””””””””‘”””””””””‘”””””””””‘”””””””””‘””””””””‰
   
   
   
   
   
      __________________________________________________________
   
   
      Печать и подписи поставщика                Проверено банком
      (на первом экземпляре)                          Подпись
   
      __________________________________________________________
   
   
                          Оборотная сторона ф. 0401014
   
   
      Љ””””””””’””””””””’”””””””””’”””””””””’”””””””””’””””””””Ї
      ЈN плат. Ј Сумма  Ј N плат. Ј Сумма   ЈN плат.  Ј Сумма  Ј
      Јтреб.   Ј        Јтреб.    Ј         Јтреб.    Ј        Ј
      ђ””””””””‘””””””””‘”””””””””‘”””””””””‘”””””””””‘””””””””‰




 
 
 
 
 



Полезные ресурсы








Новые документы


Новости законодательства

 

Российский портал новостей -News50. Info. Новости, общество, политика, аналитика, звезды, скандалы, разоблачения, происшествия, юмор

Юмор